Вводные данные

Для начала представьте: вы, будучи директором компании по производству противопожарного оборудования, осуществляете поставку товара на 1 000 000 рублей в адрес обычной фирмы, не вызывающей у вас подозрений. Фирма не платит вам в оговоренный срок, вы обращаетесь в суд, получаете решение о взыскании неуплаченного миллиона, затем исполнительный лист, предъявляете его в банк для скорейшего взыскание денег, получаете их. А через полгода оказывается, что деньги по исполнительному листу получать были не вправе, и, вообще, вы предприниматель, который не знает закон, а потому должны вернуть взысканные деньги, оплатить проценты за пользование ими, а также возместить должнику понесенные им судебные расходы. Итого: получил 1 000 000 рублей – отдай 1 200 000! 

Чтобы этот «невероятно несправедливый» расклад стал понятнее, объясню подробно со всеми деталями. В этом деле я представлял интересы должника ЗАО «Росспецмаш», поэтому результатом моей работы должно было явиться возвращение того самого миллиона.

Апрель 2018 г. ООО «Чибис» предъявил исполнительный лист на 1 000 000 рублей ко взысканию в банк, в котором обслуживался должник ЗАО «Росспецмаш».

Согласно действующему закону, обладатель исполнительного листа может по выбору обратиться с ним либо к приставам, либо в банк, при условии, что в этом банке открыт расчетный счет должника. ООО «Чибис» в целях экономии времени выбрало второй вариант

Примерно через три недели со счета ЗАО «Росспецмаш» были списаны первые деньги - 300 000 рублей. Случилось это 17 мая 2018 года. Оставшиеся 700 000 рублей списали со счета должника 29 мая 2018 года.

Тем временем, выяснилось, что ЗАО «Росспецмаш» задолжал и другим кредиторам в общей сложности 6 000 000 рублей. Разница между этими кредиторами и «Чибисом» состояла в том, что они свои исполнительные листы предъявить ни в банк, ни приставам не успели и обратились в суд за банкротством ЗАО «Росспецмаш».

20 июня 2018 года заявление одного из таких кредиторов ООО «Орион-Моторс» было принято к производству Арбитражным судом Челябинской области. Как водится, «Орион-Моторс» назначил на должность арбитражного управляющего ЗАО «Росспецмаш» своего человека, поставив задачу получить с должника 4 000 000 рублей.

Представляя интересы арбитражного управляющего и получив доступ к информации о движении денежных средств по расчетным счетам ЗАО «Росспецмаш», я обнаружил, что в мае 2018 (примерно за месяц до принятия судом заявления о банкротстве должника), с расчетного счета компании был списан 1 000 000 рублей в пользу ООО «Чибис». А это означало, что конкурсная масса нашего должника ЗАО «Росспецмаш» в ближайшее время пополнится миллионом рублей.

Почему деньги должны были вернуться?

Как правило, осознав, что компания близится к банкротству, директора и ее участники начинают предпринимать меры по сохранению ее имущества от кредиторов. При этом все меры сводятся к продаже такого имущества по заниженной цене своему брату/свату/другу, переводу денег по липовому долгу или случайной утрате вещи в результате пожара или наводнения.

Государство, стремясь сохранить справедливость, создало механизмы по возврату скрытого незаконным образом имущества компании, и сделать его доступным для обращения взыскания на него кредиторами компании-банкрота.

Одним из таких механизмов является механизм оспаривания сделки, совершенной с предпочтением одному из кредиторов. Объясню на примере нашего дела.

У ЗАО «Росспецмаш» есть 3 кредитора:

• «Чибис» на сумму 1 000 000 рублей, 1/6 всех долгов;
• «Орион-Моторс» на сумму 4 000 000 рублей, 4/6 всех долгов;
• «УралПожСпас» на сумму 1 000 000 рублей, 1/6 всех долгов.

Если бы все три кредитора включились в реестр требований кредиторов ЗАО «Росспецмаш» после того, как в отношении него завели дело о банкротстве, то тот самый 1 000 000 рублей, который находился на счете должника, был распределен между ними пропорционально, то есть:

• «Чибис» получил бы 1 000 000 рублей * 1/6 = 166 666 рублей
• «Орион-Моторс» получил бы 1 000 000 рублей *4/6 = 666 666 рублей
• «УралПожСпас» получил бы 1 000 000 рублей * 1/6 = 166 666 рублей

Так как ООО «Чибис» опередил всех и забрал 1 000 000 рублей полностью себе, то с точки зрения Закона о банкротстве он является недобросовестным кредитором, который получил на 834 334 рублей больше, чем должен был, а, значит, в его адрес было оказано предпочтение. Поэтому незаконно полученный миллион «Чибису» предстояло вернуть.

Или не миллион? 

Закон о банкротстве содержит 2 категории сделок с предпочтением, одна из них — это сделки, совершенные за 1 месяц до принятия заявления о банкротстве судом или в любое время после, а другая – сделки, совершенные в период между 6 месяцами и 1 месяцем до принятия заявления о банкротстве судом

700 000 рублей, полученные «Чибисом» 29 мая 2018 года, относятся к первой категории, т.к. заявление о банкротстве ЗАО «Росспецмаш» было принято судом 20 июня 2018 года. А списание 300 000 рублей, произошедшее 17 мая 2018 г. (за один месяц и 3 дня до принятия заявления о банкротстве судом), относится ко второй категории.

Со сделками первой категории все просто: я доказал, что на момент списания 700 000 рублей со счета единолично в пользу «Чибиса» у нашего должника имелись иные кредиторы – «Орион-Моторс» и «УралПожСпас». Этого, с точки зрения закона о банкротстве, достаточно, чтобы признать такое списание несправедливым и вернуть 700 000 рублей должнику, чтобы потом распределить их по-честному между всеми кредиторами.

А вот со второй категорией сделок дело обстояло сложнее. Кроме факта наличия у должника иных кредиторов помимо «Чибиса» на дату списания средств, закон обязывает доказать также факт того, что «Чибис» знал о предбанкротном состоянии должника и о возможном наличии у него иных кредиторов. Естественно, представитель ООО «Чибис» все отрицал.

Опровергнуть такую позицию «Чибиса» помогла бы переписка сторон за эти два года, но оригиналы этой переписки «пропали» и, как следствие, я не смог доказать осведомленность «Чибиса» о неплатежеспособности должника. Таким образом, 300 000 рублей, списанные со счета 17 мая 2018 г. остались за ним.

Итогом рассмотренного дела стал возврат в конкурсную массу должника: 700 000 рублей, процентов за пользование этими деньгами за период с мая 2018 года по март 2020 года, возмещение уплаченной госпошлины и прочих судебных расходов

Какие выводы?

1. Если у вас есть должник, к финансовому благосостоянию которого много вопросов, проверьте его на предмет наличия признаков банкротства на дату получения с него долга. Может оказаться, что полученные деньги придется вернуть, да еще и понести дополнительные судебные расходы.

2. Если ваша проверка показала, что должник вот-вот обанкротится, оцените риск получения вашего долга в полном размере. С точки зрения закона о банкротстве ваше знание о неплатежеспособности должника обязывает вас получить не весь долг, а лишь его часть, пропорциональную общей сумме долгов перед всеми кредиторами вашего должника.

3. Если вам достоверно известно о предбанкротном состоянии должника, не стоит заключать с ним сделки по приобретению любого его имущества, пусть даже по рыночной цене. Всегда будет существовать риск оспаривания такой сделки по основанию оказания вам предпочтения, что будет означать вашу обязанность вернуть приобретенную вещь.

4. Требуется помощь или консультация в вопросах банкротного права? Тогда свяжитесь со мной по телефону +7 (902) 922-70-70 или через форму на сайте.